Bitcoin nereglamentuoja jokia vyriausybė ar centrinis bankas, tačiau vartotojai, naudodami juos, privalo laikytis savo jurisdikcijoje galiojančių įstatymų. Be to, naudodami Bitcoin, vartotojai taip pat turi laikytis kovos su pinigų plovimu ir pažinti savo klientą taisyklių.
Bitcoin yra decentralizuota skaitmeninė valiuta, kurios nekontroliuoja jokia vyriausybė ar centrinis bankas. Tai „peer-to-peer“ sistema, leidžianti vartotojams siųsti ir gauti mokėjimus be trečiosios šalies tarpininko. Bitcoin yra palyginti nauja technologija ir vis dar tik pradeda vystytis. Todėl Bitcoin naudojimui taikomi keli reguliavimo reikalavimai.
Svarbiausias reguliavimo reikalavimas naudojant Bitcoin yra tas, kad vartotojai turi laikytis kovos su pinigų plovimu (AML) reikalavimų. ir pažink savo klientą (KYC) taisykles. Šios taisyklės skirtos užkirsti kelią Bitcoin naudojimui neteisėtai veiklai, tokiai kaip pinigų plovimas ir teroristų finansavimas. Kad būtų laikomasi šių taisyklių, naudotojai turi pateikti asmeninę informaciją, tokią kaip vardas, adresas ir gimimo data. Be to, naudotojai turi patvirtinti savo tapatybę pateikdami galiojantį vyriausybės išduotą asmens tapatybės dokumentą.
Be AML ir KYC nuostatas, vartotojai taip pat turi laikytis mokesčių įstatymų. Bitcoin yra laikoma nuosavybės forma ir yra apmokestinama kapitalo prieaugio mokesčiais. Tai reiškia, kad vartotojai turi pranešti atitinkamoms mokesčių institucijoms apie bet kokį pelną ar nuostolius iš savo Bitcoin operacijų.
Galiausiai vartotojai taip pat turi laikytis vietinių įstatymų ir taisyklių. Įvairiose šalyse galioja skirtingi įstatymai ir reglamentai, susiję su Bitcoin naudojimu. Pavyzdžiui, kai kurios šalys gali reikalauti, kad vartotojai gautų licenciją, kad galėtų naudoti Bitcoin. Be to, kai kurios šalys gali įvesti apribojimus Bitcoin kiekiui, kurį galima nusipirkti ar parduoti.
Apibendrinant galima pasakyti, kad Bitcoin naudojimui taikomi keli reguliavimo reikalavimai. Tačiau naudotojai vis tiek turi laikytis AML ir KYC taisyklių, mokesčių įstatymų ir vietinių įstatymų bei taisyklių. Šių taisyklių nesilaikymas gali užtraukti rimtas bausmes, įskaitant baudas ir kalėjimą. Todėl svarbu, kad vartotojai susipažintų su atitinkamomis taisyklėmis prieš naudodami Bitcoin.